风险评估的方法,项目风险的评估往往采用定性与定量相结合的方法来进行。目前,常用的项目评估方法主要有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、敏感性分析法等。
1.调查打分法
调查打分法是一种常用的、易于理解的、简单的风险评估方法。它是指将识别出的项目可能遇到的所有风险因素列入项目风险调查表,将项目风险调查表交给有关专家,专家们根据经验对可能的风险因素的等级和重要性进行评估,确定出项目的主要因素。
调查打分法的步骤如下:
(1)识别出影响待评估工程项目的所有风险因素,列出项目风险调查表。
(2)将项目风险调查表提交给有经验的专家,请他们对项目风险表中的风险因素进行主观打分评价。
①确定每个风险因素的权数W,取值范围为0.01~1.0,由专家打分加权确定。
②确定每个风险因素的权重,即风险因素的风险等级C,其分为五级,分别为0.2、0.4、0.6、0.8、1.0,由专家打分加权确定。
(3)回收项目风险调查表。各专家打分评价后的项目风险调查表整理出来,计算出项目风险水平。将每个风险因素的权数W与权重C相乘,得出该项风险因素得分WC。将各项风险因素得分加权平均,得出该项目风险总分,即项目风险度,风险度越大风险越大。
例如,某建筑工程项目综合风险评估见表1。
表1 某建筑工程项目综合风险评估
由表1可以看出,该项目的风险度为0.60,此风险度可以和原前期计划中制订的风险管理计划中的风险度进行比较。例如,原前期计划中的风险度为0.65,比较可以看出,该项目实施中的综合风险在可接受范围之内。
2.蒙特卡洛模拟法
风险评估时经常面临不确定性、不明确性和可变性;而且,即使我们可以对信息进行前所未有的访问,仍无法准确预测未来。
蒙特卡洛模拟法允许我们查看做出的决策的所有可能结果并评估风险影响,从而在存在不确定因素的情况下做出更好的决策。蒙特卡洛模拟法是一种计算机化的数学方法,允许人们评估定量分析和决策制订过程中的风险。
应用蒙特卡洛模拟法可以直接处理每一个风险因素的不确定性,并将这种不确定性在成本方面的影响以概率分布的形式表示出来。
蒙特卡洛(Monte Carlo)模拟法这个术语是第二次世界大战时期美国物理学家Metropolis执行曼哈顿计划的过程中提出来的。此方法首先被科学家用于研究原子弹,它以因赌场而闻名的摩纳哥旅游城市蒙特卡洛命名。自从在第二次世界大战中推出以来,蒙特卡洛模拟法一直用于不同的物理和概念系统的模型建立。
3.敏感性分析法
敏感性分析法是研究和分析由于客观条件的影响(如政治形势、通货膨胀、市场竞争等风险)使项目的投资、成本、工期等主要变量因素发生变化,导致项目的主要经济效果评价指标(如净现值、收益率、折现率等)发生变动的敏感程度。